Veel mensen zijn onzeker over hun financiële toekomst en hebben behoefte aan financiële rust. Een oplossing voor dit probleem is een financieel plan. Financiële planning levert meer op dan het kost! Hiermee kun je geld besparen, meer uit je financiën halen en ook nog makkelijker de juiste financiële beslissingen nemen. Kortom: financiële planning is van onschatbare waarde.
Persoonlijke wensen
Helaas heeft slechts een paar procent van de ongeveer 7,5 miljoen huishoudens ervaring met financiële planning. Cruciaal om te weten is dat financiële planning niet in de eerste plaats gaat over geldzaken, maar over jou als mens. Het start met het ontdekken van jouw of jullie persoonlijke wensen, doelen, dromen en vraagstukken. Financiële planning helpt je om jouw dromen om te zetten in werkelijkheid en geeft antwoord op alle financiële vraagstukken. Zo willen veel mensen bijvoorbeeld weten of zij geld genoeg hebben om na hun pensioen hun levensstijl voort te zetten. Wellicht is dit ook een vraag waar jij wel eens over nadenkt.
Financiële planning laat zich gemakkelijk samenvatten als inzicht in je financiën. Een aantal reacties van klanten over financiële planning:
- ‘Het geeft ons de ruimte om onze dromen uit te laten komen.’
- ‘Het heeft mij geholpen om de baas over mijn eigen financiën te worden.’
- ‘Door financiële planning kan ik nu makkelijker financiële tegenslagen opvangen.’
Praktijkvoorbeeld
Een klant is bang dat er onvoldoende pensioen opgebouwd is om zijn gewenste levensstijl in de toekomst voort te zetten. De pensioenvoorziening leert dat naar verwachting vanaf pensioendatum 20 jaar lang ongeveer 50.000 euro bruto per jaar kon worden uitgekeerd. Deze berekening van de pensioenuitkeringen is gebaseerd op de gemiddelde levensverwachting. De klant geeft echter aan dat hij vanwege de sterke familiegenen weleens ouder zou kunnen worden dan statistisch verwacht. Oud worden kan fijn zijn, alleen het onaantrekkelijke vooruitzicht voor deze klant is dat de pensioenpot op een gegeven moment op zou zijn. Aan de hand van een integraal financieel plan kan deze ondernemer gerustgesteld worden. Zijn pensioenvoorziening is weliswaar aan de krappe kant, maar een goed uitgewerkt financieel plan zorgt ervoor dat hij zijn gewenste levensstijl ook na zijn pensionering tot aan zijn 100ste jaar kan voortzetten.
Onbekend
Maar als financiële planning zoveel voordelen oplevert, waarom maken dan niet meer mensen er gebruik van? ‘Onbekend maakt onbemind’ is hier van toepassing. Het grote publiek weet niet wat het precies inhoudt en wat de voordelen ervan zijn. Ook de prijs van financiële planning is een belemmering. Doorgaans levert dit uiteindelijk meer op. En laten we eerlijk zijn: inzicht in de financiën is niet in een bedrag uit te drukken; het is onbetaalbaar.